Финансовый план

Таким образом, в 2008-2009 годах необходимо больше денежных средств потратить на приобретение сырья и материалов, оплату труда и отчисления на социальные нужды. Проценты же за кредит более высокие в 2007 году. Однако полные издержки максимальные в 2009 году. Это связано с увеличением использования производственной мощности на 15 и 25% и предполагаемым ростом цен.

Рассмотрим необходимый объем инвестиций и источники финансирования проекта (включая прирост оборотного капитала).

Таблица 9.3

Потребность в инвестициях, тыс. руб.

2006 г.

Приобретение оборудования

4289

Демонтаж старого оборудования и подготовка площадей

146

Ликвидация оборудования

-218

Монтаж и пусконаладочные работы

287

Инвестиции в оборотный капитал

58333,43

Итого:

62837,43

Источники финансирования проекта представлены в таблице 9.4.

Таблица 9.4

Источники финансирования проекта, тыс. руб.

Источник финансирования

2006-2009 гг.

Собственные средства, тыс. руб.

56300

Кредит банка, тыс. руб.

6787,43

Итого, тыс. руб.

62837,43

Собственными средствами будет обеспечено 56300 тыс. руб. Для покрытия разницы в необходимых инвестициях в размере 6537,43 тыс. руб., для покупки бетоносмесителя и другого оборудования, ввода его в эксплуатацию, обеспечения бесперебойной работы планируется взять кредит.

Кредит в размере 8 млн.руб. планируется взять под 15 % годовых в 2006 году. Возврат планируется равными долями в течение 3 лет, выплаты будут осуществляться в конце года. Погашение кредита представлено в таблице 9.5

Таблица 9.5

Погашение кредита и процентов по нему, тыс. руб.

Годы осуществления проекта

2006

2007

2008

2009

Кредит

8000

Возврат кредита

2667

2667

2667

Остаток на начало года

8000

5333

2666

Сумма %-ов за кредит

1200

1200

800

400

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6 7 8

Меню сайта